2026年注目の投資動向を探る！個人投資家調査結果詳細

近年、個人の資産運用への関心が高まる中、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社が実施した「個人投資家の投資実態調査」の結果が発表されました。本調査では、現在投資をしている20～70代の男女1,010人を対象に、投資行動や思考についての洞察が得られました。この調査結果から、注目すべきトレンドや個人投資家の思考背景を深掘りしていきます。

調査の概要

本調査は、2026年3月26日から27日にかけて、インターネットを通じて行われました。対象は、現在投資を行っている20歳から70歳の男女1,010人です。はじめに、投資を始めた時期や理由を探っていきます。

投資を始めた時期ときっかけ

調査によると、約半数の方が2007年以前から投資を行っていることがわかりました。また、最近のNISA制度の開始を背景に、2013年以降に投資を始めた新規参入者も増えています。特に、34.3%の人が「将来の資産形成」をきっかけに投資を開始したと回答し、27%が「老後資金への不安」を挙げています。これらの結果から、将来的な金銭的備えへの意識が高まっていることが伺えます。

投資情報の収集方法

「投資情報はどこから集めていますか？」という質問に対し、47.6%が「ネットニュース」を選択しました。証券会社のレポート（27.2%）やテレビ経済番組（25.4%）も上位にランクインし、手軽な情報源を多く利用しつつ、信頼性も重視していることが分かります。

現在の投資先

現在、72.1%の投資家が国内株式に投資しており、62.4%が投資信託を選択しています。これら2つが個人投資家にとって資産形成の重要な基盤となっており、多様な投資手法の組み合わせも見受けられます。

利回りの現状と期待

調査において、現在の平均利回りは3〜6%未満が多く、理想は3〜6%未満と考える投資家が多数を占めました。こうした結果から投資を続ける中での課題が浮き彫りになっています。

投資家が直面する課題

投資家は「売却タイミングの判断が難しい」といった運用の難しさを感じており、資産配分やリスク許容度の見直しにも課題があることが示されました。これらは運用管理を行う際の大きな壁となっているようです。

投資サービスの選定基準

投資家は手数料の安さや運営会社の信頼性、利便性といった点を重視しています。特に信頼できる運営会社は「長期継続」「情報開示」「安定した財務基盤」などの要因が求められています。

2026年度の投資分野への関心

86%の回答者が2026年度に興味を持つ投資先として、国内株式や投資信託を挙げています。また、外国株式にも関心が高まっていることから、分散投資の意識も高まっていることが伺えます。

まとめ

今回の調査を通じて、個人投資家は長期的な視点から資産形成を目指しつつも、実際の利回りは期待通りではないことが浮き彫りになりました。不安や迷いを抱えながらも、信頼できる運営基盤を求める声が強いことも確認されました。これからの資産形成には、そうしたニーズに応える支援がさらに求められるでしょう。

ソーシャルバンクZAIZENでは、投資を始めたばかりの人向けにオンラインセミナーを開催密をお勧めします。楽しく学びながら、資産運用に挑戦しましょう。