Z世代とバブル世代の異なる資産形成観に迫る！

近年、資産形成への関心が高まる中、特に気になるのが世代間の価値観の違いです。合同会社WOZによる調査によれば、20代から30代のZ世代と、55歳から60歳のバブル世代では、お金に対する考え方や情報収集のスタイルに際立った差が見られます。これらの世代の価値観の違いがどのように形作られているのか、一緒に見ていきましょう。

調査概要

合同会社WOZが実施した「Z世代とバブル世代にみる資産形成の情報と価値観」に関する調査は、2026年6月に行われ、Z世代520人、バブル世代520人を対象に、資産形成に関する実態を探りました。

主な資産形成手段

調査の結果、両世代が資産形成において「預貯金」を最も多く選んでいますが、バブル世代の87.9%が預貯金を選ぶのに対し、Z世代は69.2%にとどまりました。一方でZ世代は61.0%がNISAを利用しており、非課税制度を活用した資産形成が進行しています。バブル世代では52.7%が株式投資を行っていることも注目点です。

預貯金と投資の割合

調査によると、預貯金に回す収入の割合として、約半数が「10%未満」と回答しています。また、投資に関しても約60%が収入の10%未満を投資に充てていることが分かりました。これにより、両世代が比較的低い割合から資産形成を開始していることが浮き彫りとなりました。

預貯金への印象

両世代とも預貯金の安全性を重視するものの、Z世代は「元本割れのリスクがなく安全」と調査結果を示していますが、バブル世代の約72.3%は「利息が少ない」という意見が優勢です。これが、資産形成の手段選びにどのように影響しているのか、一考の余地があります。

出費に対する価値観

出費に関する意識でも、両世代の違いが明確です。Z世代が「各種手数料」を無駄だと考える傾向にある一方、バブル世代は「ゲーム課金」に対するもったいなさを感じています。この違いは価値観や生活スタイルの違いを反映していると言えるでしょう。

100万円の使い道

もし手元に100万円があった場合、Z世代は48.3%が「投資に回す」と回答したのに対し、バブル世代も52.1%が同様の回答を寄せましたが、バブル世代では38.3%が「銀行に預ける」と答えており、経済的な安心感を重視する傾向が見られます。一方でZ世代は「体験」に使うという意見が多く、未来への希望を示しています。

情報収集のスタイル

お金に関する情報収集の観点から、Z世代はSNSを最も多く利用し、次いでニュースサイトや金融機関の情報に頼っています。対照的にバブル世代はニュースサイトやアプリを重視しており、信頼性の高い情報源に依存する傾向があります。これにより、各世代のお金の管理や投資へ向かうアプローチが異なることが示されています。

資産形成に対する学び

最後に、お金や投資についての学びの意欲も異なります。Z世代の42.7%が「これから学びたい」と支持する一方で、バブル世代は過去の経験から「もっと早く学べばよかった」と後悔する声も見られます。これらは各世代が今後の資産形成に対してどのようにアプローチしていくのか、重要な情報となります。

まとめ

この調査を通じて、資産形成に関するZ世代とバブル世代の実態や価値観の違いが浮き彫りになりました。今後も世代を越えたお金の価値と取扱いについての理解が深まれば、より多くの人々が安心して資産形成に挑戦できる社会を作ることにつながるでしょう。合同会社WOZによるこの調査は、金融や投資の理解を深めるための重要な指針となるはずです。

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