愛知発！法人保険提案に関する調査から見える課題と解決策の全貌

愛知県名古屋市に本社を置く株式会社HELLO baseは、法人向けに保険提案を行う保険募集人268名を対象に「法人保険提案に関する意識調査」を実施しました。この調査は、保険募集人が直面する課題やスキルアップに関する実態を浮き彫りにするものとなりました。ここでは調査結果の概要と、課題解決のために、オンラインサロン「中小企業ミライbase」がどのような支援を行っているかについて詳しく解説します。

調査の概要

調査対象は、保険募集人たちで、特に法人保険提案を扱っている268名を選定しました。調査は2025年10月24日から11月8日の期間に実施され、Webアンケート方式での回答が求められました。結果として、保険募集人の36.5%が決算書をあまり理解できていないと回答し、55.2%が「決算書を保険提案にどう活かせば良いか分からない」といった課題を抱えていることが判明しました。

直面する課題

1. 知識をどう提案に活かすか

今回の調査では、保険募集人が直面する最大の課題が「決算書を提案にどう活かせば良いか分からない」というものであり、その割合は55.2%にものぼりました。この結果は、知識を持っていても、その知識が実際の提案に繋がらない現状を示しています。

2. 決算書の理解度

決算書の理解度については、「あまり理解できていない」と「全く理解できていない」を合わせると36.5%の保険募集人が自信を持てていないことが明らかとなりました。それに対して「理解できている」と答えたのはわずか13.1%に留まっています。この結果は、法人保険提案の基礎である決算書への理解が不足していることを示唆しています。

3. 提案行動の実態

「決算書を分析して保険提案をしていますか？」という質問に対し、17.2%の募集人が「必ずしている」と回答しましたが、45.5%が「全くしていない」もしくは「どちらかというとしていない」と答えました。このことから、多くの保険募集人が決算書をもとにした提案を行えていないことが分かります。

オンラインサロン「中小企業ミライbase」の役割

株式会社HELLO baseが運営する「中小企業ミライbase」は、保険募集人のスキルアップを支援するためのオンラインサロンです。このサロンでは、様々な困難に直面している会員に対し、以下のような支援を行っています。

学習の場を提供

法人保険提案に関する基礎から応用までの体系的な動画コンテンツや、会員限定セミナーを通じて、知識のインプットが可能です。

実践的なツールの提供

学んだ知識を直ちに実務に活かせるよう、「財務分析フォーマット」や「信用格付けシート」といった実践的なツールを多数用意しています。

コミュニティの形成

会員同士の情報交換や個別相談が活発に行われており、実際の案件について助言を得ることができる環境があります。また、専門家との連携もあり、顧客に対する多角的な支援が可能です。

課題解決の道筋

調査結果から、決算書の読み方を学ぶだけでは不十分で、その知識をどのように提案に活かすかが重要であることが浮き彫りになりました。株式会社HELLO baseの代表取締役、渡邉一史氏は、課題解決のためには「実践の場」と「仲間との繋がり」が欠かせないと語ります。このように、「中小企業ミライbase」は実践的な学習環境を提供し、保険募集人の実力向上につなげています。