投資未経験者が抱える不安とその解消法とは？初めの一歩を踏み出すために

投資未経験者の実態調査

最近、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社による「投資未経験者の不安と関心」に関する調査が実施されました。この調査は、20代から60代の投資に関心を持つ未経験者を対象に行われ、実に1,008名が参加しています。調査結果は、投資に対する関心がある一方で、実際には参加が少ないことが明らかになりました。特に「損をすることへの不安」や「何を始めれば良いのかわからない」といった声が大きかったのです。

資産形成への意識

調査によれば、投資に関心がある理由として、最も多くの方が挙げたのは「将来のお金に不安があるから（72.7％）」です。次いで「貯金だけでは資産が増えないと感じるから（48.2％）」、「老後資金の準備をしたいから（39.9％）」と続きます。これらの結果から、即座にお金を増やしたいというよりも、重要なのは将来の資金不足を補うための手段としての投資だということが分かります。

直面する二つの壁

しかしながら、投資に対する関心は高まる一方で、実際には複数の障壁が存在します。

調査において「投資を始めていない理由」を聞いたところ、最も多かったのは「まとまったお金がないから（51.3％）」で、次いで「仕組みや専門用語が難しいから（42.0％）」、「信頼できる投資先や運営会社がわからないから（34.3％）」という結果となりました。特に、投資に対する心理的障壁は「資金」と「知識の不足」という2点に集約されているようです。多くの方が投資に必要な最低限の資金に対して高いハードルを感じています。

投資のリスクと信頼性

また、投資に対する不安を尋ねると、「元本割れのリスクがあること」との回答が71.1％を占めました。詐欺やトラブルに巻き込まれるリスクも38.0％、価格の変動が大きいことに対する不安も34.8％に達しています。これらのことから、利益を得るというよりも、資産を失うことへの恐れが強いことが伺えます。そして、投資に対する不信感が渦巻く市場の中で、多くの初心者が判断に困っています。

初心者が求める安心の条件

調査から、投資を始める際の重要なポイントは「元本の安全性（51.4％）」であり、一方で「少額から始められること（39.4％）」も挙げられました。投資を行う際には、7割以上が10万円未満の初回投資金額を妥当と感じていることからも、無理なく始めたいという市場のニーズがはっきりしてきています。

また、期待する年間利回りに関する質問では、3％未満が約6割を占めるなど、保守的な投資を望む声が強いことも注目に値します。これに加えて、資産運用や金融に関する教育経験がほとんどないとする声が83.6％を記録しており、知識不足が投資を避ける理由になっています。

情報源としての希望

投資未経験者が情報を得たいと考える方法は、「友人や家族からの体験談（30.4％）」が最も多く、「動画（YouTubeなど）（26.7％）」や「運営会社のホームページ（26.6％）」が続きます。信頼のおける身近な人からの情報や、自分のペースで理解できる動画が好まれているようです。

まとめと提案

このように、未経験者にとっての投資は、高い壁となっているようです。しかし、「ポケットファンディング」のような少額・高保全型の投資サービスは、初心者が安心して始めるための良い選択肢といえます。沖縄発のこのソーシャルレンディングは、低リスクでの投資を実現し、透明性と信頼性を重視しています。金融庁にも登録されているため、安心して利用できるプラットフォームです。

今後、金融リテラシーを高めるための施策や教育が重要であることも示唆されています。投資に対する不安を軽減し、少額から開始できる安心できる選択肢を見つけることで、多くの未経験者が第一歩を踏み出せることを期待します。